در حافظه موقت ذخیره شد...
راهاندازی سامانههایی برای سیاستگذاری پیشگیرانه و دادهمحور در بانک مرکزی
در نسخه فعلی، قابلیتهایی نظیر «رتبهبندی بانکها»، «پایش شاخصهای مقرراتی و احتیاطی»، «رصد ثبات و سلامت شبکه بانکی»، «نمایش وضعیت شبکه بانکی در یک نگاه»، «مدیریت پروفایل اشخاص تحت نظارت»، «مدیریت متمرکز اطلاعات و سوابق نظارتی» و «داشبورد شاخصهای منتخب اقتصادی» عملیاتی شدهاند. سایر ماژولهای این سامانه که در حال توسعه در این گروه میباشند شامل «آزمون تنش» است که این ماژول با شبیهسازی سناریوهای مختلف اقتصادی، تأثیر شوکهایی مانند افزایش نرخ تورم، تغییرات نرخ بهره، نوسانات نرخ ارز و سایر متغیرهای کلان اقتصادی را بر شاخصهای کلیدی بانکها ارزیابی میکند.
نتایج این تحلیلها به نهاد ناظر کمک میکند تا میزان تابآوری بانکها را در شرایط بحرانی سنجیده و اقدامات پیشگیرانه مناسب را طراحی کند. ماژول دیگر«دستیار هوشمند دادههای نظارت» است که این دستیار با بهرهگیری از هوش مصنوعی، امکان تحلیل هوشمند دادههای نظارتی، کشف الگوها و ناهنجاریها، پاسخگویی به پرسشهای کارشناسان و تولید گزارشهای تحلیلی را فراهم میکند. در ادامه نیز «سامانه مدیریت مستندات نظارتی» بهعنوان مخزن متمرکز مستندات نظارتی عمل کرده و امکان ذخیرهسازی، طبقهبندی، جستوجو، تعریف جریانهای مدیریت اسناد، مکاتبات و گزارشهای نظارتی را فراهم میکند. رئیس گروه تحلیل توسعه دادههای نظارتی شرکت خدمات انفورماتیک گفت: «این سامانه مجهز به «دستیار هوشمند مدیریت مستندات» است که این ماژول با استفاده از فناوریهای هوش مصنوعی، فرآیندهای مرتبط با اسناد را هوشمند میکند. استخراج اطلاعات کلیدی، خلاصهسازی گزارشها، دستهبندی خودکار اسناد و جستوجوی معنایی و گفتوگو با اسناد از جمله قابلیتهایی هستند که بهرهوری کارشناسان نظارتی را به طور قابل توجهی افزایش خواهند داد.»
وی در همین چارچوب افزود: «پیشتر در بانک مرکزی سامانههایی چون «شاداب»، «مهتاب» و «سمات» توسعه داده شد تا بتواند هدف نظارت برخط را محقق سازد؛ اما عمدهترین مسأله در استفاده از این سامانهها که بسیار هم کاربردی بودند، جزیرهای عملکردن این سامانهها بود.»
در این راستا، «سامانه جمعآوری دادههای نظارتی» به عنوان سامانهای زیرساختی در دست توسعه قرارگرفت که بستری متمرکز برای دریافت، تجمیع و مدیریت دادههای نظارتی از منابع متعدد را فراهم میکند و هدف آن ایجاد یک دریاچه داده نظارتی برای ارتقای کیفیت دادهها، کاهش پراکندگی اطلاعات و فراهمسازی بستر لازم برای تحلیلهای پیشرفته و هوش مصنوعی است.
وی در ادامه افزود: سامانه «جمعآوری دادههای اشخاص تحت نظارت غیربانکی» نیز سامانه دیگری از این مجموعه است که با هدف توسعه دامنه نظارت فراتر از شبکه بانکی طراحی شده و امکان دریافت و مدیریت دادههای نهادهای مالی غیربانکی از جمله صندوقهای سرمایهگذاری و سایر اشخاص تحت نظارت را فراهم میکند. «سامانه مبارزه با پولشویی»، سامانه «امور دادستانی» و «نظارت مبتنی بر ریسک» نیز در دست تولید این گروه قرار دارد.
ماژولهای سامانه سین علاوه بر نیاز فعلی بانک مرکزی، تأمین نیازهای آتی بانک را با ماژولهایی مبتنی بر استانداردهای روز نظارت در نظر دارد. چشمانداز ما، حرکت به سمت نظارت هوشمند، پیشنگر و مبتنی بر هوش مصنوعی است؛ جایی که دادهها به بینش و بینشها به تصمیمهای اثربخش نظارتی تبدیل میشوند.
