مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی:
تأمین مالی بنگاهها در ۷ ماه ۵ برابر شد
اسماعیل محمدجانی مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی با اشاره به اقدامات بانک مرکزی در راستای توسعه ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید از جمله فکتورینگ، اوراق گام، برات الکترونیکی، کارت رفاهی متصل به اوراق گام و ظرفیت گواهی سپرده خاص، تصریح کرد: «در چهارچوب ماده ۸ قانون حداکثر استفاده از توان تولید داخلی، امکان واگذاری مطالبات پیمانکاران از کارفرمایان به نهادهای تأمین مالی پیشبینی شده است. در همین راستا، هیأت وزیران نیز آییننامه اجرایی این قانون را تهیه و ابلاغ کرده است.
بانک مرکزی متعاقباً دستورالعمل و شیوهنامه تأمین مالی از طریق فکتورینگ توسط شبکه بانکی را تهیه و در ارکان تصمیمگیری، بویژه در شورای پول و اعتبار، تصویب و به شبکه بانکی ابلاغ کرد.»
به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، وی در ادامه خاطرنشان کرد: «اقدامات زیرساختی اعم از تهیه فرمهای قرارداد سهجانبه و الزامات سامانهای از جمله سامانه مهتاب توسط بانک مرکزی تهیه و در اختیار شبکه بانکی قرار داده شده است.
با تمهیداتی که فراهم شد و همکاری که با وزارت امور اقتصادی و دارایی صورت گرفت، اولین فقره از تأمین مالی از طریق فکتورینگ در هفته گذشته توسط بانک ملت انجام شد. مبلغ واگذاری قرارداد حدود ۲۳۰۰ میلیارد ریال بود. امیدواریم سایر بنگاههای اقتصادی و شبکه بانکی نیز بتوانند بهتدریج از ظرفیت فکتورینگ استفاده کنند.»
محمدجانی بیان کرد: «بانک مرکزی مجموعاً ۵۰ همت سهمیه فکتورینگ برای سال ۱۴۰۴ مشخص و به تفکیک به شبکه بانکی ابلاغ کرده است. برای هر بانک بنا به اندازه ترازنامه و سایر شاخصهای سلامت که بانک مرکزی لحاظ میکند، این سهمیهبندی مشخص شده است.
نکته قابل توجه این است که پروژههای دولتی از طریق سامانه سازمان برنامه و بودجه کشور باید به بانکهای عامل معرفی شوند. اولین پروژهای که تأمین مالی شد از طریق سامانه فکتورینگ وزارت امور اقتصادی و دارایی بود. امیدوار هستیم که سامانه سازمان برنامه و بودجه نیز سریعتر نهایی شود و زمینه تأمین مالی پروژههای دولتی نیز فراهم شود.»
این مقام مسئول بانک مرکزی با تأکید بر اینکه بانک مرکزی در راستای متنوعسازی ابزارهای تأمین مالی از سال ۱۳۹۹ بحث طراحی ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید را در دستور کار خود قرار داده است، تصریح کرد: «علاوه بر الزامات اقتصادی که به نوعی بانک مرکزی در راستای متنوعسازی ابزارها گام برداشته، در ماده ۴ قانون بانک مرکزی و ماده ۱۰ قانون برنامه هفتم توسعه، طراحی و متنوعسازی ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید بهعنوان یک الزام و تکلیف برای بانک مرکزی تعیین شده است. با همین ملاحظه، اوراق گام بهعنوان اولین ابزار با قابلیت انتقال اعتبار در زنجیره توسط بانک مرکزی طراحی و عملیاتی شد.»
مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی با اشاره به رفع برخی از چالشها و مشکلات این ابزار در اواخر سال ۱۴۰۲ و اوایل سال ۱۴۰۳، گفت: «این ابزار بهتدریج سهم خود را در بازار پیدا کرده است. در حال حاضر عملکرد اوراق گام در تأمین مالی اقتصاد از ۱۱۰ همت فراتر رفته است. خبر خوبی که راجع به اوراق گام میتوان به فعالان اقتصادی ارائه کرد، این است که در هفت ماهه منتهی به ۲۳ مهرماه سالجاری، حدود ۱۷ همت از طریق اوراق گام، بنگاههای اقتصادی تأمین مالی شدند که نسبت به مدت مشابه سال گذشته که تنها ۳ همت بود، بیش از ۵ برابر شده است.»
محمدجانی افزود: «در زمینه اوراق گام در حال حاضر ۱۷ بانک به طور کامل فعال هستند و عملیات صدور، انتقال و سایر کارکردهای اوراق گام را انجام میدهند.»
بانک مرکزی گام به گام
در مسیر زنجیره تولید
وی برات الکترونیکی را دومین ابزار بانک مرکزی با قابلیت انتقال در زنجیره تولید عنوان کرد و بیان کرد:«این ابزار از اسفندماه سال گذشته عملیاتی شده ولی به طور مشخص از ابتدای امسال، کاملاً تجاری شده است.
در حال حاضر ۹ بانک به سامانه برات الکترونیکی بانک مرکزی متصل شدهاند. بقیه بانکها بهتدریج در حال پیادهسازیهای فنی و بحثهای مستندسازی کسبوکاری هستند.»
این مقام مسئول بانک مرکزی در خصوص عملکرد این ابزار گفت: «مجموع عملکرد برات الکترونیکی در هفت ماهه ابتدایی منتهی به ۲۳ مهرماه حدود ۱۶.۵ همت بوده است. بر این اساس، مجموع عملکرد اوراق گام و برات الکترونیکی در مدت اخیر، تقریباً به ۳۳ همت رسیده است. البته انتظار میرود با افزایش بانکهایی که به سامانه برات الکترونیکی متصل میشوند و تعمیق بازار، بتوان ظرفیت و نقش این ابزارها را در تأمین مالی اقتصاد افزایش داد.»
